• Tout public

1. Connaître le cadre juridique et réglementaire de l'intermédiation
Identifier l'environnement législatif, la réglementation bancaire et les autorités de contrôle (ACPR, ORIAS, DGCCRF).
Appliquer les règles de protection du consommateur (devoir d'information, de conseil, de mise en garde et de transparence).
Respecter la réglementation sur le traitement des données personnelles (RGPD), la prévention du blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT).
2. Maîtriser l'environnement bancaire et les crédits
Analyser les caractéristiques et fonctionnalités des différents types de crédits :
Crédits immobiliers (taux, garanties, assurances emprunteur).
Crédits à la consommation et regroupement de crédits.
Services de paiement et comptes bancaires.
Évaluer l'opportunité et les risques liés à chaque produit financier selon le profil de l'emprunteur.
3. Analyser la situation financière de l'emprunteur et évaluer le risque
Collecter et vérifier les pièces justificatives réglementaires.
Analyser la solvabilité, le reste à vivre, le taux d'endettement et la capacité de remboursement du client.
Élaborer un plan de financement personnalisé adapté au besoin de l'emprunteur.
4. Constituer et présenter un dossier de financement
Structurer un dossier complet à destination des partenaires bancaires.
Argumenter la viabilité du projet auprès de l'établissement de crédit.
Assurer le suivi et la gestion du projet de la prise de contact jusqu'au déblocage des fonds.

LE MODULE GENERAL (60 heures)
1. Les savoirs généraux.
1.1. Connaissance du contexte général de l'activité d'intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement.
1.2. Les différentes catégories réglementaires
1.3. Les fondamentaux du droit commun.
1.4. Les conditions d'accès et d'exercice.
1.5. La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
1.6. Les modalités de distribution.
2. Connaissances générales sur le crédit.
2.1. Nature, caractéristiques, finalités des différentes formes de crédit aux particuliers.
2.2. Caractéristiques et finalités des crédits aux professionnels.
2.3. Analyse des caractéristiques financières d'un crédit.
3. Notions générales sur les garanties.
4. Notions générales sur les assurances des emprunteurs.
5. Les règles de bonne conduite.
5.1. La protection du client.
5.2. La prévention du surendettement et l'endettement responsable.
5.3. La prévention des conflits d'intérêts.
6. Contrôles et sanctions.
6.1. Connaissance des infractions et manquements relatifs au non-respect des règles figurant au titre Ier du livre III du code de la consommation et de leurs sanctions.
6.2. Les contrôles internes et l'arrêté du 3 novembre 2014 relatif au contrôle interne des entreprises du secteur de la banque, des services de paiement et des services d'investissement soumises au contrôle de l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution.
6.3. La notion de prestation essentielle ou importante externalisée par la banque.
6.4. Ses conséquences pour l'IOBSP.
6.5. ACPR : compétences, contrôle, sanctions.
6.6. DGCCRF : compétences, contrôle, sanctions.
6.7. ORIAS : compétences, contrôle.
6.8. Rôle de l'autorité de publicité.

LES MODULES SPECIALISES (90 heures)
1. Module n° 1 : crédit consommation et crédit de trésorerie : 20 h
1.1. L'environnement du crédit de trésorerie et à la consommation.
1.2. Le crédit à la consommation.
1.3. Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information de l'emprunteur.
1.4. La préparation d'un dossier de crédit à la consommation.
1.5. Etude détaillée de plusieurs dossiers.
2. Module n° 2 : le regroupement de crédits: 20 h
2.1. L'environnement du regroupement de crédits.
2.2. Le regroupement de crédits.
2.3. Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information du candidat au regroupement.
2.4. Le dossier de regroupement.
3. Module n° 3 : les services de paiement: 10 h
3.1. L'environnement des services de paiement.
3.2. Les différents services de paiement.
3.3. Les droits de la clientèle en matière de services de paiement
3.4. La préparation d'un dossier de service de paiement.
4. Module n° 4 : le crédit immobilier : durée: 40 h
4.1. L'environnement du crédit immobilier.
4.2. Les intervenants et le marché.
4.3. Le crédit immobilier.
4.4. Connaissances et diligences à accomplir 4.5. La constitution du dossier de crédit immobilier.
4.6. Etude détaillée de plusieurs dossiers.

Aucun

Durée totale : 150 heures
2 à 4 mois

Formacode (Domaines de formation) :

• 41054 Banque assurance

Rome (Métiers) :

• C1401 Gestion en banque et assurance

NSF (Spécialités de formation) :

• 313 Finances, banque, assurances

Modalités pédagogiques
Plateforme accessible 24h/24 et 7j/7. Pédagogie progressive, Cours numérisés ,fiches téléchargeables, Quiz. Assistance pédagogique et technique . Suivi assiduité avec temps de connexion